新聞摘要:

財經網訊 6月24日,中國互聯網金融協會(下稱"中互金協會")發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控框架指引手冊》(下稱《框架手冊》)。


中國互金協會介紹,此舉為組織互聯網金融從業機構(以下簡稱從業機構)落實中國人民銀行反洗錢局印發的《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》(銀反洗發〔2018〕19號)等規定,協助從業機構加強反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控機制建設。


據了解,《框架手冊》嚴格遵循了人民銀行確定的風險為本反洗錢方法和相關工作要求,歸納總結了境內外從業機構反洗錢最佳實踐,并結合互聯網金融及反洗錢工作的最新發展,提供了一個可為廣大從業機構開展反洗錢風險管理體系和內控機制建設借鑒參考的框架性文件。



閱讀全文

編者觀察:


中國互聯網金融協會的會員包括了銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、資產管理、消費金融、征信服務以及互聯網支付、投資、理財、借貸等機構等各類型的互聯網金融從業公司,說明目前對于涉及互聯網金融的各細分行業,反洗錢與反恐怖主義融資都存在迫切和實際的管理需求,而該框架將有望上升為互聯網金融反洗錢工作的行業規則。


據中互金協會稱,該框架是為落實中國人民銀行反洗錢局印發的《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》(銀反洗發〔2018〕19號),協助從業機構加強反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控機制建設。據了解此版《框架手冊》嚴格遵守人民銀行確定"風險為本"的反洗錢工作要求,要求根據所識別風險的高低配置不同的反洗錢風控措施。為實現這一目標,互聯網金融機構需要交易前對于客戶風險進行有效識別和劃分,并加強事中對于疑似洗錢行為的識別。


對于金融機構而言,在數據采集和數據完整性方面往往存在不足,數據現狀難以滿足復雜場景下的分析需求。這就需要金融機構能夠跟相關數據方合作,補齊自身數據完整性方面的不足,并力所能及地建立KYC體系并識別客戶的風險,捕捉潛在的洗錢交易行為。